700 тысяч за закрытие дела и 50 тысяч за лицензию: как обменники «Премиум финанс» оказались в центре коррупционных дел
Компания, входящая в десятку крупнейших валютных обменников Украины, фигурирует в расследованиях о легализации средств, теневом обмене валют и попытках «решить» дела через взятки на сотни тысяч долларов.
В январе 2026 года Национальный банк Украины впервые опубликовал список значимых финансовых учреждений страны. В него вошло 53 компании, среди которых и ООО «Премиум финанс» — фирма, которая за последние годы стремительно расширила сеть обменных пунктов и заняла одну из ведущих позиций на рынке. Однако за внешней успешностью скрывается длинный список уголовных производств, связанных с вероятной легализацией средств, уклонением от уплаты налогов и коррупцией.
Компания «Премиум финанс» была основана в 2015 году. Основной вид деятельности — предоставление финансовых услуг, включая валютные операции. Владельцами фирмы являются киевлянин Виктор Киселёв и уроженка Донецкой области Елена Бондарь. Юридический адрес компании находится в жилом доме в Голосеевском районе столицы, где зарегистрирован и один из владельцев.
Финансовая отчетность компании поражает масштабами. В 2023 году доход вырос на 514,91%, в 2024 году — на 290,38%, а за первые три квартала 2025 года прибыль приблизилась к 534 миллионам гривен. Количество пунктов обмена за это время увеличилось с 244 до более чем 450. Однако такой стремительный рост вызвал внимание правоохранительных органов.
Следствие установило, что с января 2023 года группа лиц, в которую входили представители компании, организовала незаконную схему обмена криптовалюты на наличные средства. Для этого использовались реквизиты подконтрольных фирм, а сами операции не отражались в бухгалтерском и налоговом учете. Связь с клиентами осуществлялась через Telegram-ботов, куда поступали заявки на обмен, после чего клиенту сообщали пароль и адрес нелегального обменного пункта.
В июле 2025 года правоохранители провели обыски в одном из таких пунктов. Были изъяты крупные суммы наличных, техника и документация. Адрес, по которому велась деятельность, совпал с официальным офисом «Премиум финанс». В августе суд арестовал всё изъятое имущество. Аналогичные обыски проходили и раньше — в частности, в январе 2025 года в отделении компании в Берегово, где изъяли валюту в долларах, евро, кронах, форинтах и фунтах. Ещё ранее, в ноябре 2023 года, подобная операция прошла в киевском офисе компании, однако в марте 2025 года Печерский суд снял арест с изъятых средств.
В поле зрения следователей попали и коррупционные эпизоды, связанные с попытками руководства «Премиум финанс» «урегулировать» проблемы с законом. Одно из дел касается взятки в размере 700 тысяч долларов, которую предлагали за закрытие уголовных производств против компании. В деле фигурирует бывший сотрудник Бюро экономической безопасности, а на момент событий — сотрудник Госпредприятия Министерства обороны Украины «Агентство оборонных закупок». Следствие установило, что он предложил директору компании содействие в прекращении расследований за вознаграждение. В июле 2024 года между фигурантами состоялась встреча, на которой бывшему правоохранителю передали 100 тысяч долларов. После этого он был задержан сотрудниками Службы безопасности Украины.
Ещё одно уголовное производство связано с попыткой восстановить лицензию на валютные операции, срок действия которой истекал в декабре 2019 года. Национальный банк отказал компании в продлении лицензии из-за 81 существенного нарушения валютного законодательства, что составило более половины всех подразделений учреждения. Тогда бенефициар Виктор Киселёв решил решить вопрос неформально — через знакомых, имевших связи в Нацбанке. В октябре 2019 года он передал сотруднику департамента НБУ 40 тысяч долларов из обещанных 50 тысяч. Однако вскоре чиновник был задержан полицией. Впоследствии, в апреле 2025 года, дело закрыли в связи со смертью подозреваемого.
На этом фоне «Премиум финанс» продолжала получать предупреждения от Национального банка. В июне 2025 года компания была оштрафована на 200 тысяч гривен за нарушения правил торговли валютой во время военного положения — в частности, за отсутствие системы видеонаблюдения в офисах и невозможность предоставить записи проверяющим.
Кроме того, имя компании упоминалось в журналистских расследованиях, связанных с деятельностью известного криптовалютного трейдера и коуча Игоря Туника, которого задержали в Польше по подозрению в легализации и отмывании средств. СМИ писали, что Туник мог работать с «Премиум финанс» и использовать сеть обменных пунктов компании для перевода криптовалюты в наличные не только в Украине, но и за рубежом — в Польше и ОАЭ.
Несмотря на скандалы и расследования, «Премиум финанс» остаётся одним из крупнейших игроков на украинском рынке валютного обмена, увеличивает количество филиалов и продолжает демонстрировать рекордные доходы.
