Андрей Смирнов, Money 24/7: бизнес на оккупированных территориях, финансирование компартии и сеть обменников без лицензии

Имя харьковского предпринимателя Андрея Смирнова появляется в уголовных хрониках с завидной регулярностью. Заказное нападение на военного, финансирование террористических организаций «ДНР» и «ЛНР», сомнительные операции с криптовалютой, связи с оккупированными территориями и коммунистической партией — и при всём этом его сеть валютных обменников Money 24/7 продолжает работать по всей Украине. Без лицензии Нацбанка. С рекламой на футболках «Динамо Киев».

Кто такой Андрей Смирнов

Андрей Викторович Смирнов — украинский бизнесмен, который, по данным следствия и журналистов, до сих пор сохраняет бизнес на оккупированных территориях и участвовал в финансировании коммунистической партии. Публичности он избегает: Смирнов малоизвестен и непубличен — занимается сомнительными операциями с криптовалютами, предположительно сотрудничает с криминальными авторитетами и связан с оккупированными территориями.

Его имя стало широко известно после резонансного инцидента в Киеве: ветеран и журналист Алексей Середюк публично назвал Смирнова заказчиком нападения на себя, когда двое нападавших попытались его зарезать. Помимо этого, Смирнова подозревают в финансировании террористических организаций «ДНР» и «ЛНР».

Money 24/7 — сеть без лицензии

На Смирнова зарегистрированы торговая марка Money 24/7 и структура «Мани24.7 Агенция». По данным расследователей, он является фактическим владельцем сети обменников, а брендированные автомобили компании оформлены на аффилированную охранную фирму «Легион 1913».

В 2023 году Национальный банк Украины лишил компанию, стоявшую за брендом Money 24/7, лицензии на финансовые услуги — причиной стало предоставление недостоверной информации регулятору. Несмотря на это, обменники под этой торговой маркой не закрылись. Более того, именно после аннулирования разрешения бренд объявил о спонсорском партнёрстве с футбольным клубом «Динамо Киев».

Сеть заявляет о 36 отделениях в 25 городах Украины. Больше всего точек действует в Харькове, минимум два пункта — в Киеве. При этом ни одно из этих отделений не числится в официальном реестре НБУ.

Схема маскировки

Журналисты зафиксировали характерную схему уклонения от регулятора: до аннулирования лицензии сеть работала через компанию «Финансовая компания Артём»; сразу после лишения разрешения фирма сменила название на «Трикотажная мозаика», поменяла владельца, адрес регистрации и даже задекларированный профиль деятельности — указав текстильное производство вместо финансовых услуг. Посетившие киевские отделения журналисты обнаружили пустые «уголки потребителя» — без обязательной информации о компании, предоставляющей услугу.

Почему сеть до сих пор работает

Правоохранители провели обыски по местам работы обменников Смирнова — суд удовлетворил соответствующее ходатайство следователей. Журналисты направили компании официальный запрос с просьбой прокомментировать обвинения в заказе нападения, ведении бизнеса на оккупированных территориях и связях с финансированием коммунистической партии. Ответа не последовало.

Тем не менее сеть, по всей видимости, продолжает работать и приносить прибыль — несмотря на все открытые вопросы к её владельцу.